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已有香港离岸账户如何避免被强制冻结注销?

添加时间:2020-08-12 14:10   编辑:中怡   浏览:
为了实现香港和大陆税收居民金融账户信息的透明化,有效打击长期存在的逃税、洗钱等行为,香港银行纷纷积极响应CRS税务交换标准的号召,不仅提高了香港银行开户准入门槛,同时还大批量清查已开立的离岸账户。
 
不久前很多投资者反映自己在交通银行、平安银行开立的离岸账户都被银行催销户,但是银行方面却没有详细说明销户原因,但根据多年的离岸行业经验,银行清查离岸账户的原因有以下几点:
 
100%被销户的账户类型:
如果被银行发现离岸账户可能存在逃税漏税、资金外逃、地下钱庄资金汇入汇出等非法操作行为,这种情况100%会被银行销户,甚至追究法律责任。
 
 
1、离岸账户三个月以上没有发生收付款流水;
 
2、账户上收到了来历不明的款项;
 
3、大量境外资金急进急出,但是没有证据证明存在洗钱行为,暂时强制冻结;
 
4、交易汇款方客户有xi钱嫌疑,和该客户有交易记录的其他账户也会受到波及;
 
5、收到来自银行列明的敏感国家汇出的款项;
 
6、没有及时提交银行需要的业务证明或者是不配合银行收集公司资料。
 
 
由此可见,一旦香港银行账户款项存在问题,存在非法运作或者账户敏感等诸多原因都就会遭受银行方面的清查,不仅被银行要求提交资金来源证明文件,甚至还面临被强制冻结或注销的风险,因此香港离岸账户的持有者想要规避账户被注销风险,务必做到以下几点:
 
1、账户不要长时间业务不活跃
很多企业账户开着就是用来收汇,没有外汇单子就很少动用,目前三个月以上不活跃的账户被银行催销户的几率非常大,建议不管是否有业务,每隔一至两个月操作下账户;
 
2、保证贸易往来有合同作证明
相信大部分注册香港公司的企业都是正规用于贸易走账,那么最好账户上每笔款项,都有国内关联公司正常贸易合同作为资金来源证明,没有证明文件却有大额外汇往来的账户被银行冻结和注销的可能性很大。
 
3、合规操作账户不参与非法交易
香港银行目前采用全智能审核机制,只要对账户操作有一丝怀疑就会将该账户列入重点监视对象,如果账户被发现用于转移外汇、xi钱之类非法交易,那账户八九不离十会被强制注销,账户内的外汇也会被冻结。
 
4、不用离岸账户操作代收代付
国内有些企业会用自己的账户帮别人转账,包括个人和公司,这种代收代付的现象在国内很频繁。但现在需要注意了,如果不清楚对方资金的来源和用途的情况下,不建议用离岸账户操作代收代付,以免账户受到对方牵连被销户。
 
5、公司账户尽量不要汇给个人
公对私一直是洗钱的重灾区,在以前离岸账户允许汇给个人,但是个人年结汇限额只有5万美金,但目前银行严苛的监管环境下,建议公司账户尽量公对公转账,与个人的交易很容易被纳入监管账户,要求提供额外的收入证明,雇佣证明文件等。
 
6、不与高危敏感地区国家交易
高危敏感国家往往可能被国际制裁,或者无法直接汇出外汇,或者资金无法证明来源和用途。香港每家银行都有对应的敏感国家列表,一旦账户与高危敏感地区国家进行交易,账户十有八九会被强制注销。
 
7、相关联香港公司做账审计
CRS后,香港银行会定期抽查账户情况,同时可以检测到该账户相关联的香港公司是否正规做账审计,提交审计报告。一旦香港公司无法提供审计报告,银行方面就会直接冻结离岸账户。
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